记者从多家银行获悉，近期监管机构下发相关通知，在理财业务方面，要求中小银行今年控制理财业务规模。

“该通知并非单独针对银行理财业务的指导，通知包括很多内容，理财只是其中一部分。”华东地区一家城商行业务人士透露，监管部门确实对于银行理财业务有要求控制规模的指导，不过并未有具体压降指标的要求。

“监管部门还力促银行理财转型彻底，尽量以理财公司的组织形式开展理财业务。”冠苕咨询创始人、金融监管政策专家周毅钦告诉记者。

中国银行业理财市场2021年年报称，部分中小银行不再发行理财产品，而是通过产品代销业务继续参与理财市场，充分发挥自身在客户资源、销售渠道等方面的独特优势，打造具备自身特色的理财产品“超市”，逐渐成为理财产品代销的重要力量。

国家金融与发展实验室特聘研究员任涛认为，转型为代销业务的中小银行，往往需要在客户资源、销售渠道方面有一定优势，而这一优势并非所有中小银行都具备。

但令一些中小银行感到振奋的是，中国银行业理财市场年报透露，要积极探索中小银行设立理财公司的模式路径，并提出要落实扩大对外开放和引进外资政策，建设各展所长、有机合作、同生共存的生态体系。

任涛认为，这一表述实际上为地方性银行设立理财公司开了一个口子，地方性银行可以通过区域内银行联合、与外资机构联合发起设立理财公司。从长远来看，设立理财公司，有利于中小银行理财业务和银行理财业务市场的良性发展。